Scadenzario effetti Excel - Modello Gratis

1. Apri il foglio Scadenzario e inserisci l'ID dell'effetto nella colonna A, ad esempio EFF-2026-001.
2. Seleziona Attivo o Passivo nella colonna Tipo e compila cliente o fornitore, partita IVA, città e banca o controparte.
3. Scegli la Forma tra Ri.Ba., RID, Bonifico e Cambiale, poi indica il numero del documento.
4. Inserisci le date in formato GG/MM/AAAA, l'importo netto e l'aliquota IVA compresa tra 0 e 1.
5. Seleziona lo Stato corretto: Da incassare, Da pagare, Incassato, Pagato, Insoluto o Scaduto.
6. Dopo l'accredito o l'addebito, aggiorna lo stato e compila la Data Incasso/Pagamento.
7. Apri Dashboard, imposta mese e tipo nei filtri e verifica KPI, grafici e concentrazione per controparte.

Registrare effetti attivi e passivi

Il foglio Scadenzario è adatto al titolare di una PMI, al responsabile della tesoreria e al commercialista che devono seguire incassi e pagamenti senza affidarsi a un elenco separato. L'immagine 1 mostra una griglia da A a T con identificativo, controparte, documento, date, valori, stato e note; il filtro automatico è attivo sulla riga 4 e il blocco è fissato alla riga 5.

Per una fattura attiva da 4.800,00 € con IVA al 22%, il modello calcola 1.056,00 € di IVA e 5.856,00 € totali. Un effetto passivo da 2.350,00 € produce invece 517,00 € di IVA e 2.867,00 € complessivi, se l'aliquota inserita è sempre 22%.

Seguire la tesoreria quotidiana

La colonna Tipo distingue Attivo e Passivo, mentre Stato separa Da incassare, Da pagare, Incassato, Pagato, Insoluto e Scaduto. La colonna Data Incasso/Pagamento consente di registrare il movimento effettivo dopo la verifica dell'accredito o dell'addebito sul conto corrente.

Un consulente finanziario può usare la colonna Note per segnalare una Ri.Ba. da verificare; un responsabile amministrativo può filtrare per banca e cliente prima della distinta di incasso. Con 30 effetti da 1.200,00 € medi, l'esposizione nominale raggiunge 36.000,00 €: conoscere quali scadono nei prossimi 7 giorni è più utile di un totale non classificato.

Leggere il Dashboard

L'immagine 2 mostra filtri per mese e tipo, KPI finanziari e tre grafici. Il Dashboard calcola totali attivi, passivi, da incassare, da pagare, insoluti, numero effetti, importo medio, percentuale insoluti ed esposizione netta.

IVA e documento commerciale

Nel foglio Scadenzario l'aliquota IVA % è un input decimale validato tra 0 e 1: per il 22% devi digitare 22% oppure 0,22, secondo il formato della cella. La formula della colonna M moltiplica Importo Netto per IVA %, mentre N somma imponibile e IVA; il risultato non sostituisce la verifica del registro IVA acquisti o vendite e della fattura elettronica trasmessa allo SDI.

Su un imponibile di 10.000,00 € con IVA ordinaria al 22%, l'IVA è 2.200,00 € e il totale documento è 12.200,00 €. Se il documento prevede IVA al 10% o al 4%, devi inserire l'aliquota effettivamente applicabile: il modello non decide il trattamento fiscale.

Riconciliazione bancaria e contabile

Stato Incassato o Pagato va utilizzato dopo il riscontro sul conto corrente, non alla data di emissione. La Data Incasso/Pagamento documenta il momento dell'operazione e aiuta il confronto con estratto conto, prima nota, F24 e piano dei conti.

Per una PMI con 80 effetti da 2.000,00 €, il valore lordo teorico è 160.000,00 €. Un insoluto da 7.500,00 € pesa per il 4,69% di questo valore: il KPI Percentuale insoluti del Dashboard rende immediata questa incidenza, ma non contabilizza automaticamente la perdita né una svalutazione.

Formula e aggiornamento temporale

Giorni alla Scadenza usa la differenza tra Data Scadenza e TODAY; quindi il valore cambia con l'apertura del file. La priorità è Alta se lo stato è Insoluto o la scadenza è passata, Media entro 7 giorni e Bassa oltre tale soglia. Non modificare le colonne calcolate M, N, Q, R e S.

Confondere imponibile e totale

Un errore frequente è inserire in Importo Netto il totale già comprensivo di IVA. Su una fattura da 1.220,00 € al 22%, il netto corretto è 1.000,00 €: se inserisci 1.220,00 €, il modello calcola altri 268,40 € di IVA e porta il totale a 1.488,40 €.

Controlla inoltre il formato percentuale. Digitare 22 invece di 22% equivale a moltiplicare per 22 e può trasformare 5.000,00 € in 110.000,00 € di IVA.

Usare lo stato senza prova bancaria

Impostare Incassato quando hai soltanto emesso la fattura altera il totale ancora da incassare e nasconde l'esposizione reale. Lo stesso vale per Pagato prima dell'addebito: la procedura corretta è verificare il movimento, indicare la data effettiva e conservare la riconciliazione.

Un effetto da 3.600,00 € con scadenza trascorsa resta ad alta priorità solo se lo stato non è stato aggiornato in modo coerente. Se è stato incassato ma manca la Data Incasso/Pagamento, il foglio non segnala l'incompletezza: la verifica deve essere fatta sul registro operativo.

Inserire dati incoerenti

Non usare lo stesso cliente con grafie diverse, come Rossi Srl e Rossi S.r.l.: la tabella per controparte del Dashboard può separarli. Anche una partita IVA errata, una data invertita o una forma scritta manualmente fuori dall'elenco riducono l'affidabilità del riepilogo.

Il modello dispone di 110 righe, dalla 5 alla 114. Inserire effetti oltre la riga 114 non estende automaticamente formule, filtri e riepiloghi: per questo il controllo della capacità residua va fatto prima del caricamento mensile.

Personalizzare il flusso di lavoro

Usa la colonna Note per annotare numero distinta, riferimento alla riconciliazione o azione successiva, senza sostituire i campi strutturati. Mantieni un criterio unico per gli ID, ad esempio EFF-2026-001, EFF-2026-002 e così via, così puoi risalire rapidamente al documento.

• Per una famiglia di clienti ricorrenti, registra sempre la stessa denominazione nella colonna C.
• Per il responsabile della tesoreria, usa Forma per distinguere Ri.Ba., RID, Bonifico e Cambiale.
• Per il commercialista, verifica il collegamento tra importi del foglio e registri IVA prima della dichiarazione.
• Per una PMI, confronta ogni settimana insoluti, scaduti e disponibilità bancaria.

Usare i filtri del Dashboard

L'immagine 2 mostra il filtro mese in B4, con valori da 0 a 12: 0 considera tutti i mesi, mentre 1-12 seleziona il mese di scadenza corrispondente. Il filtro tipo in E4 consente di scegliere Tutti, Attivo o Passivo.

Se a ottobre hai 24 effetti per 48.000,00 € e 6 scadono nel mese per 9.000,00 €, selezionando 10 puoi isolare quel flusso. I tre grafici riepilogano importi per stato, importi per tipo e numero di effetti per mese.

Consultare le istruzioni

L'immagine 3 mostra il foglio Istruzioni, con indicazioni su finalità, stati, nuovo effetto, IVA, aggiornamento di incassi e pagamenti, priorità, Dashboard, CERCA.VERT e controlli periodici. Usalo come procedura interna per mantenere uniforme l'inserimento tra amministrazione e tesoreria.